Bank Account

Pembukaan rekening bank di Indonesia adalah proses yang melibatkan sejumlah persyaratan ketat yang telah diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan melalui Peraturan No. 12/POJK.01/2017. Calon nasabah harus menyediakan informasi identitas yang lengkap, termasuk nama lengkap, nomor dokumen identifikasi, alamat sesuai dengan dokumen identifikasi, tanggal dan tempat lahir, kebangsaan, pekerjaan, nomor dan alamat tempat kerja, jenis kelamin, status pernikahan, spesimen tanda tangan, tujuan pembukaan rekening, sumber dana yang akan digunakan, serta pendapatan rata-rata per tahun. Hal ini sangat penting untuk mencegah potensi aktivitas ilegal seperti pencucian uang serta memastikan integritas sektor perbankan.

Peraturan ini juga mengharuskan identifikasi pemilik manfaat jika ada. Ini adalah langkah tambahan untuk menjaga keamanan transaksi perbankan dan memastikan bahwa rekening digunakan sesuai dengan hukum yang berlaku. Persyaratan ini juga memberikan keyakinan kepada bank bahwa sumber dana yang digunakan adalah legal dan transparan. Bagi penduduk asing, kartu izin tinggal (KITAS) diperlukan sebagai bukti legalitas tinggal di Indonesia. Namun, jika KITAS tidak tersedia, dokumen alternatif seperti surat referensi dari warga negara Indonesia atau perusahaan/institusi Indonesia mengenai profil calon nasabah asing, atau surat referensi dari penyedia jasa keuangan di negara atau yurisdiksi tempat calon nasabah tersebut berbasis dapat digunakan, asal negara atau yurisdiksi tersebut tidak tergolong sebagai berisiko tinggi. 

 

Sumber: Guidelines on Foreigners’ Property Ownership in Indonesia


Related Post

Inisiatif Kebijakan Kendaraan Listrik di Indonesia untuk Pembangunan Industri Lokal

Inisiatif Kebijakan Kendaraan Listrik di Indonesia untuk Pembangunan Industri Lokal

Ambisi Indonesia dalam Mengadopsi Kendaraan Listrik

Ambisi Indonesia dalam Mengadopsi Kendaraan Listrik

Membuka Potensi Mobil Listrik di Indonesia

Membuka Potensi Mobil Listrik di Indonesia